مقدمة

في ظل التحديات الاقتصادية العالمية والتطورات السريعة في القطاع المصرفي، أصبحت البنوك في حاجة ماسة لفهم وتحليل المخاطر التي تهدد استقرارها ونموها. تعد المخاطر المصرفية جزءًا لا يتجزأ من العمليات اليومية للبنك، مما يتطلب مهارات دقيقة لإدارتها بفعالية. هذه الدورة تم تصميمها لتزويد المحترفين في القطاع المصرفي بالأدوات والمعرفة اللازمة لتحديد، تحليل، وإدارة المخاطر البنكية بكفاءة.

من خلال هذه الدورة، سيتعرف المشاركون على أنواع المخاطر المختلفة، مثل مخاطر الائتمان، السيولة، والسوق، ويتعلمون كيفية تطبيق استراتيجيات فعالة لتقليل تأثيراتها. كما سيتم استعراض دور الحوكمة المؤسسية في تعزيز الاستقرار المالي للبنوك، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات استراتيجية مدروسة في بيئة مصرفية متغيرة.

الاهداف

• أن يتعرف المشارك على الأنواع المختلفة للمخاطر التي تواجه البنوك.

• أن يفهم المشارك دور الحوكمة المؤسسية في إدارة المخاطر.

• أن يوضح المشارك الأدوات التحليلية المستخدمة في تحليل المخاطر.

• أن يطبق المشارك استراتيجيات إدارة مخاطر الائتمان بكفاءة.

• أن يتعلم المشارك كيفية إدارة السيولة في بيئة مصرفية.

• أن يُقيّم المشارك مخاطر السوق وكيفية التعامل معها.

• أن يفهم المشارك كيفية إدارة المخاطر التشغيلية داخل المؤسسات المالية.

• أن يتعرف المشارك على إطار العمل التنظيمي في البنوك.

• أن يُدير المشارك المخاطر بفعالية ضمن بيئة مصرفية متغيرة.

• أن يُطوّر المشارك مهاراته لتقديم حلول مبتكرة لتحليل المخاطر في البنوك.

المحاور

الإطار العام لتحليل المخاطر

• مقدمة: البنوك في بيئة متغيرة
• أنواع تعرض البنوك للمخاطر
• أصحاب المصلحة في الحوكمة المؤسسية
• المكونات الرئيسية لإدارة المخاطر
• التحليل القائم على المخاطر للبنوك
• بنية النظام المالي

الحوكمة المؤسسية

• مبادئ الحوكمة المؤسسية
• التطورات الرئيسية في مبادئ الحوكمة المؤسسية
• الأخلاقيات كأساس للحوكمة الجيدة
• السلطات التنظيمية والإشرافية
• دور الجمهور والمساهمين

تحليل المخاطر : الأدوات والتقنيات

• الأدوات التحليلية
• أهمية البيانات عالية الجودة
• التقنيات التحليلية المتقدمة

إدارة مخاطر الائتمان

• سياسات إدارة مخاطر الائتمان
• تصنيف الأصول
• تحليل مخاطر الائتمان

إدارة مخاطر السيولة

• الحاجة إلى السيولة
• أساليب إدارة مخاطر السيولة
• هيكل التمويل

إدارة مخاطر السوق

• مصادر مخاطر السوق
• قياس مخاطر السوق
• إدارة مخاطر المحفظة

إدارة مخاطر العمليات

• بيئة المخاطر التشغيلية
• تقنيات إدارة المخاطر في البيئة التشغيلية

الفئة المستهدفة

• العاملون في البنوك والمؤسسات المالية.

• المديرون في أقسام المخاطر.

• المتخصصون في إدارة الائتمان والتمويل.

• المحللون الماليون.

• المهنيون العاملون في مجالات الرقابة الداخلية.

• الأكاديميون والباحثون في المجالات المالية والمصرفية.