إدارة الأصول والخصوم
إدارة الأصول والخصوم
إدارة الأصول والخصوم
- وصف الدورة
- المحتوي المفتوح
- التقييم
مقدمة
تعتبر إدارة الأصول والخصوم عملية استراتيجية حيوية تهدف إلى تحقيق التوازن بين الأصول والخصوم في المؤسسات المالية لضمان استقرارها المالي واستدامتها. من خلال هذه العملية، يتم تحليل المخاطر المتنوعة التي قد تواجه المؤسسة مثل مخاطر السيولة ومخاطر أسعار الفائدة، إلى جانب إدارة الفجوات المالية بين الأصول والخصوم. تركز إدارة الأصول والخصوم على تحديد الاستراتيجيات الأنسب لإدارة هذه المخاطر وضمان قدرة المؤسسة على الوفاء بالتزاماتها المالية في الوقت المحدد، دون التأثير سلبًا على أدائها المالي أو قدرتها على تحقيق العوائد المستهدفة.
في المملكة العربية السعودية، أصبحت إدارة الأصول والخصوم جزءًا أساسيًا من الاستراتيجيات المصرفية والمالية. ومع النمو الاقتصادي السريع والتطورات المستمرة في الأسواق المالية، باتت الحاجة إلى متخصصين في هذا المجال أمرًا بالغ الأهمية. يساعد فهم إدارة الأصول والخصوم على ضمان استدامة النمو المالي للمؤسسات المالية، في ظل التحديات العالمية والمتطلبات التنظيمية المحلية مثل معايير بازل 3، التي تفرضها الهيئات الحكومية والمصرفية.
يقدم برنامج إدارة الأصول والخصوم فهماً شاملاً لهذه العملية الحيوية، ويهدف إلى تزويد المتدربين بالمعرفة والمهارات اللازمة لتحليل وإدارة المخاطر المالية المتنوعة التي قد تواجهها المؤسسات المالية. مما يمنحهم الفرصة للتميز في سوق العمل وتعزيز فرصهم المهنية.
الأهداف
- أن يتعرف المشارك على مفهوم وأساسيات إدارة الأصول والخصوم.
- أن يفهم المشارك كيفية إدارة مخاطر السيولة وأسعار الفائدة في المؤسسات المالية.
- أن يوضح المشارك كيفية تحليل فجوة المدة وأثرها على الأداء المالي.
- أن يتعرف المشارك على استراتيجيات سد الفجوات وتحسين استقرار المؤسسة المالية.
- أن يفهم المشارك أهمية مؤشرات ALM في اتخاذ القرارات الاستراتيجية.
- أن يوضح المشارك كيفية إدارة مخاطر السوق باستخدام نماذج مخاطر أسعار الفائدة.
- أن يتعرف المشارك على دور لجنة ALCO في اتخاذ القرارات الاستراتيجية.
- أن يفهم المشارك كيفية إدارة رأس المال والتمويل في ظل التحديات المالية.
- أن يتعرف المشارك على متطلبات معايير بازل 3 المتعلقة بالسيولة.
- أن يفهم المشارك كيفية دمج استراتيجيات ALM مع أهداف العمل المؤسسي لتحقيق استدامة مالية.
المحاور
مقدمة في إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- مفهوم إدارة الأصول والخصوم
- نظرة عامة على إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- هيكل الميزانية العمومية
- مؤشرات إدارة الأصول والخصوم الرئيسية (صافي هامش الفائدة, القيمة الاقتصادية لحقوق الملكية )
فهم المدة وفجوة المدة
- أساسيات وقياس المدة
- تحليل فجوة المدة
- استراتيجيات سد الفجوات
- التأثير على الأداء المالي
فجوات التمويل وإدارة السيولة
- تحديد فجوات التمويل
- إدارة مخاطر السيولة
- استراتيجيات التمويل وتنويع مصادر التمويل
- معايير السيولة وفقًا لاتفاقيات بازل 3
إدارة مخاطر أسعار الفائدة والسوق
- أنواع مخاطر أسعار الفائدة
- قياس مخاطر أسعار الفائدة
- نماذج مخاطر أسعار الفائدة
- التخفيف من مخاطر أسعار الفائدة
- المخاطر المتنوعة التي تواجهها الشركات
- هيكل القيمة العادلة
- قياس المخاطر السوقية للمحافظ
اتخاذ قرارات إدارة الأصول والخصوم الاستراتيجية
- لجنة إدارة الأصول والخصوم (ALCO)
- أدوار ومسؤوليات لجنة ALCO
- تطوير استراتيجيات إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- قرارات تخصيص رأس المال
- الاتجاهات المستقبلية والابتكارات في ALM
- مؤشرات الأداء في إدارة الأصول والخصوم (ALM)
- الحوكمة وضمان إدارة الأصول
الفئة المستهدفة
- مسؤولو الخزانة التنفيذيين المبتدئين،
- المتعاملون الماليون.
- المسؤولون التنفيذيون في الرقابة المالية.
- محللو الاستثمار.
- المحللون الماليون.
- المهنيون في القطاع المصرفي.
- المتخصصون في التحليل المالي والمخاطر.
- العاملون في المؤسسات المالية والمصارف.
- الباحثون عن تطوير مهاراتهم في إدارة الأصول والخصوم.
اتصل بنا
